余杭农商行被罚250万元 涉房地产项目融资业务不审慎等

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12月21日，中国银保监会浙江监管局公布一则行政处罚信息公开表，浙江杭州余杭农村商业银行股份有限公司被罚款250万元。

主要违法违规事实（案由）涉及七点：一是房地产项目融资业务不审慎，向资本金不足的房地产开发项目发放贷款；二是个人二手住房按揭贷款管理不审慎，部分贷款被套取、借款人还款能力不足，贷款发生违约；三是流动资金贷款管理不审慎，资金被挪用于购房；四是个人贷款管理不审慎，资金被挪用于购房；五是流动资金贷款管理不审慎，资金被挪用于资本市场；六是在未掌握底层资产和资金真实投向的情况下，延长投资信托计划期限不审慎；七是未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户物品。

张蕾、吴培华是对前述违法违规行为二直接负责的管理人员；傅兴法对前述违法违规行为六负有直接领导责任，三人均被警告。

关键词： 流动资金贷款 违规行为 项目融资

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