余杭农商行被罚250万元 涉房地产项目融资业务不审慎等


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12月21日,中国银保监会浙江监管局公布一则行政处罚信息公开表,浙江杭州余杭农村商业银行股份有限公司被罚款250万元。

主要违法违规事实(案由)涉及七点:一是房地产项目融资业务不审慎,向资本金不足的房地产开发项目发放贷款;二是个人二手住房按揭贷款管理不审慎,部分贷款被套取、借款人还款能力不足,贷款发生违约;三是流动资金贷款管理不审慎,资金被挪用于购房;四是个人贷款管理不审慎,资金被挪用于购房;五是流动资金贷款管理不审慎,资金被挪用于资本市场;六是在未掌握底层资产和资金真实投向的情况下,延长投资信托计划期限不审慎;七是未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户物品。

张蕾、吴培华是对前述违法违规行为二直接负责的管理人员;傅兴法对前述违法违规行为六负有直接领导责任,三人均被警告。

关键词: 流动资金贷款 违规行为 项目融资

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