全球观察:国有六大行前九月贷款投放增9.47万亿 信贷结构优化支持绿色普惠等重点领域

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高效服务实体经济行稳致远,国有大行依旧发挥“领头雁”作用。


(资料图)

10月16日晚间,国有行相继主动披露公告,介绍其在支持实体经济方面的举措及成效。长江商报记者注意到,今年以来,六大国有行在服务实体经济中主动担当作用,继续加大信贷投放力度,同时优化信贷结构,推进高质量发展。

粗略计算,今年前九月,国有大行贷款投放增量合计达到9.47万亿元人民币。截至今年9月末,国有大行人民币贷款总额合计达到93.86万亿元。

值得关注的是,加大金融供给的同时,国有大行均以制造业、绿色、普惠、乡村振兴、科技为主要着力点,信贷结构不断优化。其中,今年前九月,工行的制造业和绿色贷款余额、增量均排名市场首位;中国银行的制造业、绿色贷款增速均超过30%;建设银行坚守“服务乡村振兴的领军银行”的定位,县域新增贷款超9000亿元;中国银行的普惠贷款和绿色信贷增速均超过35%。

主动披露高效服务实体经济情况

国有大行主动披露2022年以来对于实体经济的支持情况,彰显大行责任担当。

10月16日晚间,工农中交建等五大行先后披露公告,介绍其今年对助力稳住经济大盘的具体行动。稍早之前,邮储银行已率先发布相关公告。

其中,工商银行表示,今年以来,该行发挥大行支柱作用,积极发挥投融资总量、结构、节奏和定价管理功能,通过贷款、债券投资、存量移位新增等手段,前三季度为实体经济新发放5万亿元以上投融资,助力稳住经济大盘,金融服务适应性、竞争力和普惠性明显提升。

长江商报记者注意到,加快信贷投放,是国有行支持经济发展的最主要方式。据各大行披露,截至今年9月末,工行境内人民币贷款余额比上年末净增加2.2万亿元,保持同业领先,同比多增4573亿元。建设银行人民币贷款近20万亿元,较上年末增加2.1万亿元,同比多增近5200亿元。

农业银行加大对制造业、基础设施建设、科创企业、民营企业、普惠小微企业等金融支持,有效满足各类市场主体的融资需求,助力稳住经济大盘,新增人民币各项贷款2.2万亿元。

中国银行则透露,该行主动对接国家稳经济政策,制定实施支持实体经济的行动方案,出台了8个方面42条支持措施,服务实体经济成效显现,贷款总量实现较好增长,三季度末,客户贷款较年初增加1.69万亿元,达17.41万亿元,增长10.78%。

交通银行披露,今年前9个月,该行融资总量超过8000亿元。其中,境内人民币各项贷款较上年末增加6444亿元,增幅10.63%,同比多增950亿元;战略性新兴产业贷款、制造业中长期贷款、普惠型小微企业贷款保持较快增长,增幅均超过境内人民币各项贷款总体增幅。

此外,前三季度,邮储银行客户贷款总额超过7万亿元,较上年末增长超过10%,增量创历史同期新高;客户存款总额超过12万亿元,较上年末增长超过8%。

综上,长江商报记者粗略计算,今年前九月,国有大行贷款投放增量合计达到9.47万亿元人民币。截至今年9月末,国有大行人民币贷款总额合计达到93.86万亿元。

信贷投放结构持续优化

加大信贷投放的过程中,国有大行更加注重聚焦国民经济重点领域和薄弱环节,信贷结构持续优化。

长江商报记者注意到,在服务基建和制造业方面,截至今年9月末,工行基建领域贷款余额比上年末增加逾6400亿元,同时该行制造业贷款余额比上年末增加超过8100亿元,增幅37.5%;建设银行制造业贷款余额比上年末增加超过8100亿元,增幅37.5%,基础设施行业领域贷款余额5.66万亿元,较上年末增加近5800亿元,支持国家基础设施和民生项目建设。此外,今年前九月,中国银行民营企业贷款增长约18%,境内制造业贷款增长约18%。

值得一提的是,工行在制造业和绿色贷款余额、增量均排名市场首位。截至今年9月末,工行绿色贷款较年初增长约9500亿元,增幅34%。其他国有行中,建设银行绿色贷款近2.6万亿元,较上年末增加6300亿元,增幅32%,助力经济社会低碳转型。中国银行绿色信贷增长约36%,交通银行境内绿色信贷重点支持绿色交通、绿色建筑、清洁能源设施建设运营、能源系统高效运行等领域,绿色信贷余额超6000亿元,较上年末增幅超25%。

在服务科技创新方面,截至今年9月末,工行战略新兴产业贷款余额突破1.6万亿元,增幅达到59.2%;中国银行科技金融授信余额超过1万亿元,较年初增长16%以上;交通银行对于“专精特新”中小企业贷款较上年末增长42.61%、科技金融授信客户较上年末增长35.62%。

在服务普惠金融方面,截至今年9月末,工行推进数字普惠金融发展,普惠贷款余额较上年末增量超4100亿元、增幅37.6%;中国银行的普惠贷款增长约35%。

此外,在服务乡村振兴方面,截至今年9月末,工行涉农贷款余额突破3.2万亿元,增加近6000亿元,增幅22.6%;农业银行全力做好粮食安全、农产品稳产保供、乡村产业、乡村建设等重点领域信贷投放,县域新增贷款超9000亿元。

关键词: 实体经济 中国银行 信贷投放

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